دوره "مدیریت ریسک در بانکداری" برای افرادی که به دنبال درک عمیق‌تری از چگونگی شناسایی، ارزیابی و مدیریت ریسک‌های مختلف در سیستم‌های بانکی هستند، طراحی شده است. این دوره به متخصصان بانکی کمک می‌کند تا با استراتژی‌ها و ابزارهای لازم برای مدیریت موثر ریسک‌های مرتبط با عملیات بانکی آشنا شوند. در ادامه، به برخی از جنبه‌های کلیدی این دوره اشاره می‌شود:
- مفاهیم پایه مدیریت ریسک: این بخش شامل معرفی اصول و مفاهیم پایه مدیریت ریسک در بانکداری است. دانشجویان با انواع ریسک‌ها، مانند ریسک اعتباری، ریسک بازار، ریسک عملیاتی و ریسک نقدینگی آشنا می‌شوند و اهمیت مدیریت ریسک در حفظ سلامت مالی بانک‌ها را درک می‌کنند.
- شناسایی و ارزیابی ریسک‌ها: در این بخش، دانشجویان یاد می‌گیرند چگونه ریسک‌های مختلف را شناسایی و ارزیابی کنند. این شامل استفاده از تکنیک‌ها و ابزارهای مختلف برای ارزیابی میزان و تأثیر ریسک‌ها بر عملکرد بانک است.
- مدیریت ریسک اعتباری: یکی از مهم‌ترین ریسک‌ها در بانکداری، ریسک اعتباری است. دانشجویان با فرآیندها و روش‌های مدیریت ریسک اعتباری، از جمله ارزیابی اعتبار مشتریان، استفاده از سیستم‌های امتیازدهی اعتباری و مدیریت پرتفوی اعتباری آشنا می‌شوند.
- مدیریت ریسک بازار: این بخش به بررسی روش‌ها و ابزارهای مدیریت ریسک بازار می‌پردازد. دانشجویان با تکنیک‌های مختلف پوشش ریسک (hedging)، استفاده از مشتقات مالی و مدل‌های پیش‌بینی تغییرات بازار آشنا می‌شوند.
- مدیریت ریسک عملیاتی: ریسک‌های عملیاتی مربوط به فرآیندهای داخلی، سیستم‌ها و افراد است. دوره شامل آموزش استراتژی‌های کاهش ریسک عملیاتی، از جمله پیاده‌سازی کنترل‌های داخلی موثر، مدیریت فناوری اطلاعات و پیشگیری از تقلب است.
- مدیریت ریسک نقدینگی: این بخش به بررسی چگونگی مدیریت نقدینگی در بانک‌ها پرداخته و دانشجویان را با استراتژی‌ها و تکنیک‌های حفظ نقدینگی کافی برای پاسخگویی به تعهدات مالی آشنا می‌کند. این شامل تحلیل جریان‌های نقدی، مدیریت منابع و مصارف و استفاده از بازارهای پول است.
- مدل‌سازی و سناریوهای ریسک: دانشجویان با مدل‌سازی ریسک و استفاده از سناریوهای مختلف برای پیش‌بینی و مدیریت ریسک‌ها آشنا می‌شوند. این بخش شامل استفاده از نرم‌افزارها و ابزارهای تحلیلی برای مدل‌سازی ریسک و ارزیابی تأثیر سناریوهای مختلف بر وضعیت مالی بانک است.
- تطابق با مقررات و استانداردهای بین‌المللی: در این بخش، دانشجویان با مقررات و استانداردهای بین‌المللی مدیریت ریسک، مانند توافق‌نامه‌های بازل (Basel Accords)، آشنا می‌شوند. این شامل درک الزامات قانونی و نظارتی و چگونگی تطابق بانک‌ها با این مقررات برای کاهش ریسک‌های قانونی و نظارتی است.
- استراتژی‌های کاهش ریسک: این بخش به بررسی استراتژی‌ها و تکنیک‌های مختلف کاهش ریسک، از جمله انتقال ریسک (از طریق بیمه و مشتقات)، اجتناب از ریسک و پذیرش ریسک پرداخته و دانشجویان را با مزایا و معایب هر یک از این استراتژی‌ها آشنا می‌کند.
- مطالعات موردی و پروژه‌های عملی: دوره شامل مطالعات موردی از تجربیات واقعی بانک‌ها در مدیریت ریسک و انجام پروژه‌های عملی است. این بخش به دانشجویان کمک می‌کند تا مفاهیم و استراتژی‌های آموخته‌شده را در شرایط واقعی به کار بگیرند و تجربه عملی کسب کنند.
این دوره به دانشجویان و حرفه‌ای‌ها کمک می‌کند تا با تکنیک‌ها و استراتژی‌های پیشرفته مدیریت ریسک در بانکداری آشنا شوند و مهارت‌های لازم برای شناسایی، ارزیابی و مدیریت موثر ریسک‌ها را کسب کنند.