دوره "استراتژی‌های مالی در بانک‌ها و موسسات پولی و بانکی" به دانشجویان و حرفه‌ای‌های مالی کمک می‌کند تا با اصول، روش‌ها و ابزارهای مدیریت مالی در نهادهای مالی آشنا شوند. این دوره به تحلیل و طراحی استراتژی‌های مالی برای افزایش کارایی و سودآوری در بانک‌ها و موسسات پولی می‌پردازد. در ادامه به برخی از جنبه‌های کلیدی این دوره اشاره شده است:
- مفاهیم پایه مدیریت مالی در بانک‌ها: این بخش شامل معرفی اصول و مبانی مدیریت مالی در بانک‌ها و موسسات پولی است. دانشجویان با مفاهیم اولیه مانند ترازنامه بانکی، منابع و مصارف بانک‌ها و اصول کلی حسابداری بانکی آشنا می‌شوند.
- مدیریت دارایی‌ها و بدهی‌ها (ALM): دانشجویان با استراتژی‌های مدیریت دارایی‌ها و بدهی‌ها آشنا می‌شوند. این شامل تحلیل نقدینگی، مدیریت نرخ بهره و ریسک‌های مربوط به تطابق زمانی دارایی‌ها و بدهی‌ها می‌شود.
- تحلیل صورت‌های مالی بانک‌ها: این بخش به تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی بانک‌ها و موسسات پولی می‌پردازد. دانشجویان یاد می‌گیرند چگونه ترازنامه، صورت سود و زیان، و سایر گزارش‌های مالی را تحلیل کنند و نقاط قوت و ضعف مالی را شناسایی کنند.
- مدیریت ریسک مالی: دوره به بررسی روش‌ها و ابزارهای مدیریت ریسک مالی در بانک‌ها می‌پردازد. این شامل مدیریت ریسک اعتباری، ریسک بازار، ریسک عملیاتی و ریسک نقدینگی است. دانشجویان با ابزارهای مختلفی مانند قراردادهای آتی، سوآپ‌ها و اختیارها برای مدیریت این ریسک‌ها آشنا می‌شوند.
- سرمایه‌گذاری و تأمین مالی: این بخش به بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها و موسسات پولی می‌پردازد. دانشجویان یاد می‌گیرند چگونه پورتفوی سرمایه‌گذاری را مدیریت کنند و از ابزارهای مالی مختلف برای تأمین مالی استفاده کنند.
- تطابق با مقررات و الزامات نظارتی: بانک‌ها و موسسات پولی باید با قوانین و مقررات مالی مختلفی تطابق داشته باشند. این بخش به بررسی قوانین و مقررات نظارتی و الزامات تطابق می‌پردازد و دانشجویان را با اصول و فرآیندهای لازم برای اطمینان از رعایت این مقررات آشنا می‌کند.
- برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی مالی: در این بخش، دانشجویان با فرآیند برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی مالی در بانک‌ها آشنا می‌شوند. این شامل تعیین اهداف مالی، تهیه بودجه، و پایش و کنترل هزینه‌ها و درآمدها است.
- مدیریت سرمایه و کفایت سرمایه: دانشجویان با مفاهیم کفایت سرمایه و روش‌های مدیریت سرمایه آشنا می‌شوند. این شامل محاسبه نسبت‌های کفایت سرمایه، تحلیل ریسک‌های سرمایه‌ای و استراتژی‌های افزایش سرمایه می‌شود.
- تحلیل و ارزیابی عملکرد مالی: این بخش به بررسی و ارزیابی عملکرد مالی بانک‌ها و موسسات پولی می‌پردازد. دانشجویان یاد می‌گیرند چگونه با استفاده از شاخص‌های مالی و گزارش‌های عملکرد، عملکرد مالی بانک را تحلیل و ارزیابی کنند.
- فناوری‌های مالی و نوآوری‌ها: در این بخش، تأثیر فناوری‌های جدید و نوآوری‌ها بر استراتژی‌های مالی بانک‌ها بررسی می‌شود. دانشجویان با تکنولوژی‌های فین‌تک، بانکداری دیجیتال و نقش هوش مصنوعی و بلاکچین در بهبود فرآیندهای مالی آشنا می‌شوند.
- مطالعات موردی و پروژه‌های عملی: دوره معمولاً شامل مطالعات موردی و پروژه‌های عملی است که به دانشجویان اجازه می‌دهد مفاهیم و استراتژی‌های مالی را در شرایط واقعی بانک‌ها و موسسات پولی به کار بگیرند.
- مدیریت ارتباط با مشتریان: این بخش به بررسی استراتژی‌های مدیریت ارتباط با مشتریان (CRM) در بانک‌ها و موسسات پولی می‌پردازد. دانشجویان یاد می‌گیرند چگونه از داده‌ها و اطلاعات مشتریان برای بهبود خدمات و افزایش رضایت مشتریان استفاده کنند.
این دوره به دانشجویان و حرفه‌ای‌ها کمک می‌کند تا با استراتژی‌های مالی پیشرفته در بانک‌ها و موسسات پولی آشنا شوند و توانایی‌های خود را در تحلیل و مدیریت مالی بهبود بخشند.